Tệ nạn xã hội là một hiện trạng nhức nhối trong sự nghiệp phát triển của đất nước ta. Mức độ gia tăng rất đáng báo động. Điển hình là các loại tội phạm công nghệ cao. Chúng hoạt động rất tinh vi và xảo trá với cá hình thức khác nhau. Trong vài tháng vừa qua, xuất hiện một loại hình thức giao dịch rút tiền mặt hay giao dịch thẻ ngân hàng. Được biết hình thức này có liên quan đến các loại tệ nạn đã được nhà nước nghiêm cấm. Như cá độ, cờ bạc, tiền ảo, game,… Chúng hoạt động dựa trên các kẻ hở của các quy định trong ngân hàng nhà nước. Khiến các cơ quan chức năng gặp rất nhiều khó khăn trong việc truy vết và lùng bắt chúng.
Vì vậy vừa mới đây ngân hàng nhà nước Việt Nam mới ra quyết định. Và yêu cầu các ngân hàng hoạt động trên địa bàn cả nước. Tiến hành hoạt động hết sức nghiêm ngặt trong việc giao dịch. Không chỉ ở hình thức tiền mặt mà còn các giao dịch trên hình thức thẻ. Để nhằm ngăn chặn các hành vi giao dịch trái pháp luật. cùng chúng tôi tìm hiểu qua bài viết này nhé!
Ngân hàng nhà nước Việt Nam tiến hành thực thi các yêu cầu trong chỉ thị số 02/CT-NHNN nhằm tăng cường phòng chống, ngăn ngừa vi phạm pháp luật trong giao dịch thẻ ngân hàng
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam yêu cầu các đơn vị ngăn chặn giao dịch khống với mục đích rút tiền mặt, giao dịch thẻ liên quan đến cá độ, cờ bạc, tiền ảo…
Nội dung yêu cầu này nằm trong Chỉ thị số 02/CT-NHNN về tăng cường phòng chống, ngăn ngừa vi phạm pháp luật trong hoạt động thẻ ngân hàng vừa được Thống đốc Ngân hàng Nhà nước (NHNN) ban hành.
Theo đó, các đơn vị thuộc NHNN như tổ chức phát hành thẻ, tổ chức thanh toán thẻ, tổ chức cung ứng các dịch vụ trung gian thanh toán, đại diện các tổ chức thẻ quốc tế… cần phải kiểm tra, rà soát phạm vi sử dụng thẻ ngân hàng trong hợp đồng phát hành và sử dụng thẻ, hạn mức và tỷ giá trong giao dịch thẻ.
Nếu các đơn vị ngân hàng nào không tiến hành đủ và đúng về giao dịch thẻ theo chỉ định sẽ bị chấm dứt hợp tác, bị xử lý theo pháp luật
Phối hợp với tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán. Để giám sát, kiểm tra, rà soát các giao dịch thẻ phát sinh tại đơn vị chấp nhận thẻ. Nhằm ngăn chặn việc sử dụng hạn mức thẻ tín dụng để chuyển tiền. Ghi có vào tài khoản thanh toán, thẻ ghi nợ hoặc thẻ trả trước của khách hàng. Hoặc bên thứ ba (không phải đơn vị chấp nhận thẻ). Giao dịch thanh toán khống tại đơn vị chấp nhận thẻ (không phát sinh việc mua bán hàng hóa và cung ứng dịch vụ). Với mục đích rút tiền mặt.
Giao dịch thẻ không phù hợp quy định của pháp luật. Như liên quan đến hoạt động trò chơi có thưởng, cờ bạc, cá độ, kinh doanh ngoại hối, chứng khoán, tiền ảo, tiền điện tử. Nếu đơn vị nào có hành vi sử dụng thẻ ngân hàng không đúng quy định pháp luật. Thì sẽ chấm dứt hợp tác và có biện pháp xử lý phù hợp.
Đồng thời cần phải kịp thời phát hiện các giao dịch đáng ngờ. Khuyến cáo, cảnh báo khách hàng không sử dụng hoặc tạo điều kiện cho các đối tượng khác lợi dụng. Qua việc sử dụng tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng vào mục đích vi phạm pháp luật. Như cho thuê, cho mượn tài khoản thanh toán, mua, bán, thuê. Hoặc cho thuê thẻ hoặc thông tin thẻ, mở hộ thẻ…
Nguồn: phunuonline.com.vn